Кредитные мошенники: как они работают

Аферисты часто не оставляют банки и находящиеся в них суммы без внимания. Как правило, они готовят различные уловки и прибегают к любым методам для того, чтобы добиться своей цели. Некоторые из них проверенные, другие же совсем новые.

Сначала стоит рассмотреть давно применяемые методы. К ним можно отнести:

Простую подделку документов.
Мошеннические схемы с автокредитом.
Использование людей, ведущих образ жизни, противоречащие социальным нормам.

Первый способ является одним из самых старых и легких, но работает он и в наши дни.

Для начала необходимо вклеить в паспорт новую фотографию. После чего аферисты подделывают справки о доходе. Далее все необходимые документы передаются в кредитную организацию. Этот метод достаточно действенный, однако правоохранительные органы уже давно осведомлены о нем.

Следующий способ заключается в том, что мошенники ищут человека, пристрастного к алкоголю, наркотикам или того, кто не имеет дома. После чего они приводят его в порядок, дают ему одежду и все необходимые документы такие как паспорт, справка о доходе. Иногда человек использует свой собственный паспорт. После проведенной операции, как правило, таким людям даже не платят. Поймать же настоящих аферистов в этом случае не так просто, ведь именно они остаются в ответе за произошедшее, но не те люди которых использовали.

Таким же образом происходит и оформление автокредита. Документы также можно подделать, а людей найти на улице. Смысл от этого не меняется, лишь то, что получают заемщики: если в вышеописанных способах они могли получить наличные, то оформляя автокредит, могут получить автомобиль, который остается лишь снять с учета и продать. На самом деле, получить автокредит намного легче, поэтому многие мошенники используют этот способ для получения денег.

Что же касается более новых и оригинальных способов мошенничества, то к ним относятся детский кредит или же подставная фирма.

В качестве детского кредита можно рассмотреть реальный случай, недавно произошедший в Российской Федерации, касался он как раз-таки несовершеннолетних детей. Мошенники общались с подростками и предложили им получить несколько тысяч рублей за короткий срок. Все, что нужно было сделать ребенку — это прийти в ближайшую кредитную организацию и подать документы на оформление стандартной дебетовой карты, после чего внести на нее сумму, которую ему давали аферисты. Далее дети передавали им новую карту, которая превращалась из дебетовой в кредитную, после чего мошенники снимали с нее кредитные деньги.

Дети же в этом случае не пострадали, так как банк начал искать настоящих аферистов.

Что же касается подставной фирмы, то все что нужно было сделать это — открыть любое дело, к примеру, по продаже каких-либо товаров. Данная фирма предлагала своим клиентам взять кредит на покупку своей продукции. Реальная же люди при этом были не нужны, так как все документы были подделаны. После чего документы отправлялись в банк, а деньги, выданные кредитной организации, уходили в руки мошенников.

Все эти способы говорят о том, что на сегодняшний день мошенники все также проводят свои преступные махинации, привлекая при этом посторонних людей, которые так или иначе могут пострадать.

Свежие записи